Le monde des placements a beaucoup changé au cours de la dernière décennie, et cette évolution ne fait que s’accélérer. Dans ce contexte, les conseillers ont l’impression de perdre un peu le contrôle, car ils doivent passer de plus en plus de temps à composer avec les complexités grandissantes des marchés et des exigences réglementaires, des réalités et des tâches qui sont inconnues ou méconnues des clients. Cette charge croissante laisse peu de temps pour se concentrer sur des activités de plus grande valeur et de plus grande portée. Elle vous laisse aussi moins de temps pour développer votre relation avec les clients, et votre pratique, deux éléments cruciaux.
Le temps qui est accordé à l’étude des marchés, à la recherche de placements, à la construction et au suivi des portefeuilles, et à la satisfaction des exigences réglementaires n’est pas consacré aux activités à plus grandes retombées, celles qui renforcent les relations avec les clients et la croissance des revenus.
Au cours des vingt dernières années, nous avons créé, avec l’aide des équipes Quotentiel partout au pays, une gamme de ressources et de services personnalisables qui vous permettent d’accorder plus de temps à ce qui compte vraiment : vos clients, votre pratique, et vous.
Offrir des points de vue et de la formation aux clients pour les encourager à conserver leurs placements en période d’incertitude
Gagner la confiance des clients est une démarche continue, et cette confiance n’est jamais aussi mise à l’épreuve qu’en période de volatilité sur les marchés. Nous avons de nombreuses ressources qui peuvent aider les clients à éviter de prendre des décisions émotionnelles qui compromettraient leurs objectifs à long terme.
Formation des investisseurs
Nos outils et vidéos conviviaux pour les clients sont de précieuses ressources qui peuvent aider ces derniers à mettre la volatilité des marchés en contexte et à éviter les biais comportementaux qui pourraient contrecarrer leurs plans.
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Articles
Nos spécialistes des titres à revenu fixe, des actions, des stratégies multiactifs et des placements non traditionnels au Canada et dans le reste du monde offrent des points de vue pertinents à l’égard des occasions et des risques sur les marchés.
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Événements
Des séances de formation en personne et en ligne sur un éventail de sujets pertinents sont offertes, allant de la gestion de la pratique aux mises à jour sur les marchés.
Simplifier les exigences en matière de déclaration
Nous pouvons aider à réduire le temps et les efforts liés aux exigences de conformité en matière de connaissance du produit et du client, tout en veillant à ce que vos recommandations de produits soient rigoureusement étayées et documentées, tant avant qu’après l’achat.
En investissant dans le programme Quotentiel, vous pourriez avoir bien moins de commentaires, de rapports de rendement, de comptes rendus de portefeuille et de documents réglementaires à vérifier avant les revues de portefeuille avec les clients.
Nous avons créé un questionnaire interactif en ligne pour vous aider à choisir le portefeuille Quotentiel qui convient le mieux aux objectifs de placement, à la tolérance au risque et à l’horizon de placement du client. Cet outil convivial permet de générer un énoncé de politique de placement personnalisé pour votre client et vos dossiers.
Questionnaire BESTFIT de Franklin Quotentiel
Notre courriel trimestriel de mise à jour sur la connaissance du produit vous fournit des renseignements importants sur les fonds Franklin Templeton et les portefeuilles Quotentiel dans lesquels vos clients investissent. Vous pourrez bien vous préparer en vue des rencontres avec les clients grâce aux commentaires des gestionnaires, aux cotes de risque, aux frais de gestion, aux données sur le rendement et aux fiches d’information les plus récents.
Centre d’abonnement
Obtenir l’accès à un éventail de ressources Quotentiel pour toutes les étapes de vie des clients
Au cours des 20 dernières années, nous avons élaboré une grande variété de services et de mesures de soutien pour les conseillers afin de faciliter et d’accélérer la prospection et l’intégration de clients, la présentation aux clients ainsi que le service à la clientèle.
Prospection
Des séminaires stimulants (avec des courriels promotionnels et des invitations) sont offerts pour renseigner les clients actuels et potentiels sur les caractéristiques et les avantages des programmes gérés
Cette brochure destinée aux investisseurs résume les avantages des programmes gérés et des placements dans le programme Quotentiel
Ce document convivial destiné aux clients permet à ces derniers d’examiner les cinq portefeuilles Quotentiel, leurs objectifs de placement respectifs ainsi que la répartition stratégique et actuelle de l’actif de chacun
Présentation et intégration
Utilisez un outil interactif pour vous aider à associer les clients au portefeuille Quotentiel approprié en fonction de leurs objectifs, de leur niveau de connaissance en matière de placements, de leur tolérance au risque, de leur horizon de placement, etc.
Un énoncé de politique de placement d’apparence professionnelle (comportant le nom du client et la date) peut être généré afin de vous aider à respecter les exigences en matière de documentation. Portefeuille de croissance Franklin Quotentiel – Énoncé de politique de placement
Nous avons élaboré un outil de placement hypothétique qui permet aux clients d’imaginer comment les portefeuilles peuvent être utilisés pour répondre à leurs besoins actuels et futurs en matière de liquidités. Générateur d’hypothèses BESTBUILTMD
Service à la clientèle
Chaque mois, nous fournissons une revue et des perspectives du marché pour informer les clients du positionnement tactique des portefeuilles au sein des catégories d’actif, des opérations importantes effectuées et du rendement. Télécharger
Nous préparons un rapport trimestriel destiné aux investisseurs qui présente des mises à jour sur les principaux marchés, le rendement du portefeuille par rapport à l’indice de référence et à sa catégorie, les principaux facteurs qui ont contribué et nui au rendement ainsi qu’un commentaire sur les perspectives à l’égard des marchés et les stratégies de l’équipe.
La page Web Quotentiel contient des outils de marketing renouvelés ainsi que des renseignements sur le rendement et le positionnement des portefeuilles. Visitez la page Web
Les gestionnaires de portefeuille établis au Canada et l’équipe de placement mondiale produisent des vidéos et des webinaires d’actualité qui présentent les plus récentes perspectives sur les risques et les occasions qui se profilent à l’horizon. En savoir plus
Utilisez le programme Quotentiel pour répondre aux besoins des clients
Nos cinq portefeuilles Quotentiel peuvent satisfaire les objectifs de placement et l’appétit pour le risque de bon nombre de clients. Chaque portefeuille est géré activement en fonction de perspectives stratégiques à long terme des marchés et des catégories d’actif, et de perspectives à court terme à l’égard des occasions et des risques actuels.
Transformer le coût de renonciation en occasions
Plus vous passez de temps à répondre à la demande croissante des domaines tels que la gestion de portefeuille et la conformité, moins vous en avez pour gérer et faire croître votre entreprise. Vous en sortez perdant sur toute la ligne.
Si vous utilisiez Quotentiel pour vous libérer, à quoi vous servirait votre temps libre? À l’amélioration de votre image de marque et de vos communications? À la mise sur pied d’un solide bassin d’indications? À l’accroissement de votre présence sur les réseaux sociaux? À l’approfondissement de votre connaissance du secteur?
Grâce aux ressources, aux webinaires et aux présentations en personne offerts par l’entremise de la FT Academy virtuelle, nous pouvons vous aider à employer votre temps de façon judicieuse… et rentable. Voici quelques-uns des cours que nous offrons :
Image de marque et communications |
Développement des affaires |
Séminaires destinés aux clients actuels et potentiels |
Découvrez pourquoi l’image de marque est essentielle à votre réussite et obtenez des outils qui vous permettront de façonner votre histoire unique. |
Pourquoi un client vous recommanderait-il? Examinez le phénomène de la recommandation du point de vue des sciences comportementales afin de mieux cerner ce qui peut motiver ou dissuader un client de vous recommander par le bouche-à-oreille. |
Ce séminaire destiné aux clients aborde les six biais qui peuvent fausser le jugement des investisseurs – et présente six stratégies simples pour les surmonter. |
Utilisez les réseaux sociaux pour raconter votre histoire à vos clients actuels et potentiels. Choisissez les bonnes stratégies et les bons canaux pour atteindre vos objectifs d’entreprise. |
Les recommandations sont essentielles à la croissance et à la réussite de toute entreprise financière professionnelle. Cette formation met en lumière diverses stratégies pour mettre au point une méthode reproductible qui vous permettra de vous faire recommander par vos clients. |
Cette présentation destinée aux clients aborde les turbulences actuelles du marché dans une perspective historique, explique dans quelle mesure les émotions influent sur la prise de décisions, et donne trois stratégies pour composer avec la volatilité des marchés. |
Dans cet atelier interactif, vous établirez des objectifs précis et élaborerez un plan pour les réaliser. Vous y découvrirez des orientations pour guider la croissance de votre entreprise. |
Pour obtenir de plus amples renseignements ou pour planifier une présentation, communiquez avec votre équipe Franklin Templeton ou envoyez-nous un courriel à l’adresse [email protected].
Analyser et optimiser les portefeuilles des clients
Les périodes d’incertitude sur les marchés peuvent être un bon moment pour procéder à un examen des portefeuilles.
Notre outil BESTBUILT peut vous aider à évaluer les portefeuilles au moyen d’une base de données comportant des milliers de fonds communs de placement et de FNB sur le marché canadien. Effectuez des tests : voyez comment un ajout, une suppression ou une substitution peut entraîner une meilleure diversification de portefeuille et améliorer le profil risque-rendement. Cet outil peut aussi être une excellente ressource pour montrer la valeur ajoutée de vos services aux clients potentiels qui sont à la recherche de conseils.
Générateur d’hypothèses BESTBUILTMD
Passez l’action
Quotentiel est une solution polyvalente et souple pour le portefeuille des clients et la pratique des conseillers. Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise façon d’utiliser Quotentiel. Voici comment des conseillers ont intégré Quotentiel avec succès à leur pratique.
Les clients d’Isabelle vieillissent et souhaitent avoir un revenu qui soit fiable et fiscalement avantageux pour couvrir une partie de leurs dépenses aujourd’hui, mais aussi pendant la retraite.
Bien qu’Isabelle avait déjà fait une sélection d’obligations et de fonds d’obligations, les conditions difficiles du marché et les incertitudes ont mis en lumière à quel point il peut être compliqué et chronophage d’essayer d’obtenir la diversification, les taux et le rendement que les clients recherchent, surtout lorsque les titres à revenu fixe exigent une gestion active et dynamique.
Il y a encore de bonnes raisons d’inclure les titres à revenu fixe dans le portefeuille de ses clients, mais Isabelle se rend compte qu’elle n’a ni le temps, ni les ressources, ni les compétences techniques, ni l’intérêt, pour faire les recherches, la sélection des titres, le suivi et la gestion de cette composante de plus en plus complexe (mais importante) du portefeuille de ses clients.
Tout comme ses clients, qui aspirent à plus de simplicité dans leur vie, Isabelle cherche une solution de placement unique capable de répondre aux besoins de revenu de ses clients. Une telle solution lui permettrait d’accorder plus de temps à ses clients et à sa pratique.
Portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel
Isabelle a décidé d’emboîter le pas aux conseillers chevronnés de son domaine et d’externaliser la composante titres à revenu fixe du portefeuille de ses clients. Elle a choisi le Portefeuille de revenu diversifié Franklin Quotentiel – le portefeuille le plus conservateur de la gamme Quotentiel.
Quoique ce fonds de fonds « à faible risque » comprenne une forte pondération de titres canadiens, il offre également les avantages de la diversification en procurant une exposition aux titres américains et étrangers.
Une diversification à niveaux multiples en une même solution de placement
Les Portefeuilles Franklin Quotentiel puisent dans plus de 80 stratégies distinctes. Ils sont structurés de manière à assurer une participation à chaque catégorie d’actif et peuvent comprendre des fonds communs de placement canadiens, des fonds assortis d’un mandat de sous-conseiller et des FNB pour une exposition ciblée. Le résultat est une véritable diversification et un chevauchement minimal des placements.
Ce fonds étant géré activement par l’équipe de placement selon son évaluation des occasions et des risques, Isabelle n’a pas à suivre les marchés canadiens et mondiaux d’aussi près et à prendre des décisions d’achat, de vente et de rééquilibrage pour chaque titre.
Le Portefeuille de revenu diversifié Quotentiel est l’un des nombreux fonds qui offrent la série T. La série T donne aux clients plus de contrôle sur le revenu qu’ils reçoivent et elle leur permet de choisir le moment où ils paieront l’impôt sur les gains en capital. Le taux de distribution annuel cible du Portefeuille de revenu diversifié Quotentiel – série T est de 5 %. Bon nombre des clients d’Isabelle aimeraient avoir un petit revenu d’appoint, mais rendus à la retraite, ils voudront probablement avoir la possibilité d’augmenter leur revenu.
Pour montrer aux clients comment la série T du portefeuille peut répondre à leurs besoins de revenu actuels et futurs, Isabelle a préparé des scénarios de placement personnalisés de concert avec son grossiste.
Elle et son grossiste ont également utilisé l’outil d’optimisation BestBuilt pour illustrer comment le Portfeuille de revenu diversifié Quotentiel interagit avec les autres fonds du portefeuille de ses clients.
Elle se sert des analyses et de la fiche de renseignements du fonds pour fournir aux clients intéressés des mises à jour en temps réel sur les marchés et sur la contribution de cette composante de leur portefeuille à leurs objectifs.
Isabelle a pu consacrer plus de temps et d’effort à l’élaboration de plans de gestion du patrimoine complets pour ses clients. Elle a également pu mettre ses compétences en lumière en organisant des activités de formation pour répondre aux questions et aux préoccupations de ses clients actuels et potentiels à propos de l’incertitude sur les marchés et de l’importance de contrôler ses émotions.
Afin d’améliorer leur potentiel de rendement et de revenu, les clients d’Eric veulent élargir leur horizon de placement en explorant des secteurs du marché « qui ne sont pas traditionnels ».
Ils souhaitent ajouter des positions dans le secteur des infrastructures à leurs portefeuilles, car ils croient qu’il s’agit d’un des thèmes de placement puissants qui guideront les marchés à l’avenir.
Eric croit fermement que les infrastructures et « l’exploration » d’autres catégories d’actif peuvent apporter des avantages, mais il sait aussi que les portefeuilles avec une orientation plus étroite peuvent ne pas apporter la diversification dont ses clients auront besoin dans différents marchés et contextes économiques. Les placements thématiques peuvent être un complément de portefeuille intéressant pour eux, mais ils ne devraient pas en composer l’entièreté.
Eric veut s’assurer que sa clientèle possède de solides placements de « base » à partir desquels construire son portefeuille. Cette base peut aider à s’assurer que les portefeuilles demeurent conformes aux objectifs à long terme des clients, tandis que l’exploration peut permettre d'en modifier l’orientation de façon opportuniste lorsque l’occasion se présente. Pour ce qui est de la base, Eric cherche une solution de placement simple, mais éprouvée, qui offre aux clients une diversification tout-en-un, peu importe les conditions du marché.
Le Portefeuille équilibré de croissance Franklin Quotentiel
Selon les objectifs à long terme de ses clients, Eric a choisi le Portefeuille équilibré de croissance Franklin Quotentiel comme base pour leurs portefeuilles. Le fonds représente entre 50 % et 70 % du portefeuille, tout dépendant de l’objectif de rendement, de la tolérance au risque et de l’horizon de placement du client. De plus, le fonds peut servir de base pour Eric à partir de laquelle il peut ajouter des placements plus thématiques, comme dans le secteur des infrastructures.
Le Portefeuille équilibré de croissance Franklin Quotentiel a un niveau de risque « faible à modéré », et il représente le plus grand fonds de la série Quotentiel. Il offre une diversification aux clients à différents niveaux, comme les régions, les catégories d’actif, les capitalisations boursières, les secteurs et les styles. La cible de répartition de l’actif du fonds est constituée à 60 % d’actions et à 40 % de titres à revenu fixe, mais l’équipe de placement rajuste les pondérations de façon active à mesure que l’économie et les marchés évoluent afin de tirer parti d’occasions à court terme.
Eric et son grossiste ont utilisé l’outil d’optimisation BestBuilt pour expliquer comment le Portefeuille équilibré de croissance Franklin Quotentiel peut servir de point d’ancrage pour le portefeuille, tout en permettant l’ajout des fonds axés sur les infrastructures auxquels les clients réfléchissent. Le rapport de BestBuilt a offert une analyse détaillée de l’amélioration des caractéristiques clés du portefeuille grâce aux changements proposés. Eric a utilisé ces données lors des conversations avec ses clients.
Il s’est servi des points de vue de l’équipe et de l’aperçu du fonds pour fournir aux clients intéressés des mises à jour en temps réel sur les marchés et sur la contribution du fonds à leurs objectifs de placement.
Les clients d’Eric sont satisfaits que leurs portefeuilles possèdent désormais une base diversifiée et solide, ainsi qu’une répartition en placements thématiques qu’ils souhaitaient avoir.
Étant donné que le Portefeuille équilibré de croissance Franklin Quotentiel est un élément fondamental des portefeuilles de la plupart de ses clients, Eric n’a plus besoin de consacrer autant de temps et de ressources qu’avant à la recherche et à la surveillance de nombreux placements individuels. En plus d’avoir réussi à faire du développement des affaires une plus grande priorité, il a pu utiliser son temps pour être à jour sur l’évolution des marchés de l’innovation et des infrastructures – des renseignements qu’il a utilisés pour prouver sa valeur lors de conversations avec les clients.
Les distributions ne sont pas garanties et la proportion de revenu et de remboursement de capital peut varier en fonction du rendement du fonds. Contrairement aux titres à revenu fixe, il n’y a pas d’obligation de distribuer des montants fixes. Par ailleurs, des réductions ou des suspensions des distributions peuvent survenir, ce qui réduirait le rendement. Les distributions ne sont pas un indicateur de performance, de taux de rentabilité ou de rendement. Les distributions de fonds communs de placement ne sont pas garanties, elles sont établies et peuvent changer à l’appréciation de Franklin Templeton Canada.
Franklin Quotentiel est une marque déposée de la Société de Placements Franklin Templeton. Au Canada, le conseiller en valeurs auquel sont confiés les mandats de Solutions de Placements Franklin Templeton (« SPFT »), comme les portefeuilles Quotentiel, est la Société Fiduciary Trust du Canada (« SFTC »). La SFTC est une filiale en propriété exclusive de la Société de Placements Franklin Templeton.
