en fonction de l’évolution des circonstances de la vie
Donnez à vos clients la flexibilité de revenus entièrement adaptés à leurs besoins
Les besoins en revenus de vos clients peuvent évoluer au fil du temps. Ils peuvent rechercher un complément à leur salaire pendant leur années de vie active. Et plus tard, ils pourraient rechercher un complément à leurs revenus à la retraite.
Pourquoi devraient-ils se limiter à une distribution annuelle cible fixe alors qu’ils peuvent ajouter un élément de personnalisation? Conçue pour répondre à leurs besoins changeants, la série T de Franklin Templeton offre des revenus profitant d’un traitement fiscal efficient pour s’adapter à l’évolution des conditions de vie des clients et de leurs besoins.
Avec la série T, vous pouvez aider les clients à...
Adapter leurs revenus à leurs besoins jusqu’à un taux de distribution annuel cible maximal de 8 %1
Reporter le paiement de l’impôt sur les gains en capital au moment qui leur convient
Accéder à un large éventail de solutions de fonds communs de placement pour s’aligner sur leurs objectifs de placement
1. Le taux de distribution annuel cible maximal pour la série T varie entre 5 % et 8 %. Les investisseurs peuvent choisir un taux de distribution au titre du RDC et réinvestir le reste des liquidités.
Les avantages de la série T de Franklin Templeton
La série T peut fournir aux clients un revenu mensuel adapté à leurs besoins et fiscalement avantageux, avec plusieurs avantages supplémentaires :
Un revenu élevé, prévisible et immédiat qui peut être adapté
Un revenu bénéficiant d’un traitement fiscal efficient à la retraite
utilisant le remboursement du capital (RDC) et les gains en capital* pour un traitement fiscal plus favorable que les intérêts ou les dividendes
Planification fiscale
les clients peuvent mieux contrôler le moment où l’impôt est payé sur les plus-values
Préservation du capital
plus d’argent reste investi pour un potentiel d’appréciation à long terme
Choix
il existe de nombreuses solutions de série T pour répondre aux différents objectifs de placement des clients
Le saviez-vous?
L’offre de Franklin Templeton comprend des fonds qui peuvent fournir un revenu mensuel en dollars américains, une caractéristique intéressante pour les clients qui passent beaucoup de temps aux États-Unis.
Série T – Comment ça fonctionne?
Les distributions RDC mensuelles des solutions de série T de Franklin Templeton ne sont pas immédiatement imposables et permettent de reporter l’impôt sur les gains en capital.
La série T de Franklin Templeton est une stratégie clé qui procurera aux clients un revenu immédiat et fiscalement avantageux tout en leur offrant la possibilité d’une croissance future.
L’objectif est simple : Réduire les impôts actuels et disposer de plus d’argent pour la retraite et d’autres objectifs de vie.
Deux étapes faciles pour des revenus adaptés aux besoins
- En collaboration avec votre client, établissez le niveau des revenus le plus approprié à ses besoins. Le taux de distribution annuel cible varie de 5 % à 8 % (selon le fonds de la série T de Franklin Templeton choisi).
-
Modifiez le niveau des revenus en fonction de l’évolution des besoins de votre client. Le taux de revenus peut être modifié à tout moment, sans frais, pour s’adapter à l’évolution de la situation financière ou du mode de vie de votre client.
Série T à l’œuvre
Client
Nom : Patrick
Âge : 57 ans
Année de retraite ciblée : 2030
Solution Franklin Templeton : Fonds de revenu de dividendes Franklin ClearBridge (série T)
Placement initial : 100 000 $
Besoins actuels de revenu : Un flux de revenu constant pour payer une rente qui l’aidera à financer sa retraite
Solution
Patrick recevrait normalement un revenu de 667 $, sur la base du taux de distribution annuel cible du fonds de 8 % et d’une VNI (valeur liquidative par part) de 6 $. Mais il n’a besoin que de 450 $ par mois. En collaboration avec son conseiller, Patrick décide d’adapter le taux de distribution à 5,4 %, juste assez pour générer le revenu requis. En réinvestissant la différence – 2 600 $ au cours de l’année – Patrick augmente le potentiel de croissance de son portefeuille.
La flexibilité nécessaire pour répondre aux besoins futurs de Patrick. En 2027, Patrick entrera en semi-retraite et ses besoins de revenus passeront à 700 $ par mois. Avec la série T, il peut modifier la date de distribution à 7,58 %, ce qui lui procurera le revenu plus élevé dont il a besoin.
L’illustration suppose que le placement de 100 000 $ et le taux de distribution de 8 % de la série T sont pour le Fonds de revenu de dividendes Franklin ClearBridge. Il suppose également un taux de rendement de 8 % pour le fonds.