Prenez Une Longueur D’avance sur les titres à revenu fixe moyens.

Des FNB à gestion active pour vous permettre de surpasser l’indice obligataire

Pourquoi opter pour la gestion active?

Pour de nombreux Canadiens, les journées « ordinaires » de placements dans les titres à revenu fixe sont peut-être terminées. Pendant de nombreuses années, le placement passif dans des titres à revenu fixe au moyen de produits indexés pouvait offrir des rendements stables à faible risque. Maintenant l’orientation des taux d’intérêt présente quelques incertitudes, mais les banques centrales ont normalisé leurs politiques monétaires et l’inflation est revenue. En outre, les investisseurs sont confrontés à la perspective d’un ralentissement de l’économie mondiale, de tensions commerciales persistantes et d’une baisse des rendements obligataires sur les marchés des pays développés

Aujourd’hui, les investisseurs en titres à revenu fixe sont confrontés à plus de difficultés. Ils souhaitent non seulement que leurs placements à revenu fixe génèrent des rendements, mais ils veulent également gérer les risques dans un contexte de plus en plus incertain. Voici trois raisons pour lesquelles les Canadiens doivent choisir une approche de gestion active pour les placements en titres à revenu fixe.

TROIS GRANDES RAISONS D'ADOPTER LA GESTION ACTIVE

1. Les gestionnaires appuient les résultats des investisseurs

Les gestionnaires actifs cherchent continuellement des placements qui contribueront à produire un résultat précis, alors que les fonds passifs tentent simplement de copier le marché.

Exemple : Si vous êtes un investisseur axé sur le rendement, les gestionnaires actifs chercheront des occasions à rendement élevé tout en laissant de côté les obligations au taux de rendement négatif ou faible.

2. S'ajuste de manière proactive au marché

Les gestionnaires actifs peuvent rapidement réagir en ajustant leurs portefeuilles dans le but d’atténuer les chocs sur le marché ou de saisir les occasions pouvant en découler. En revanche, les fonds à gestion passive ne sont pas conçus pour s’ajuster aux chocs sur le marché ou aux sources de tension comme la hausse des taux d’intérêt ou de l’inflation.

Exemple : La hausse des taux d’intérêt peut avoir des répercussions négatives sur le prix des obligations. Par contre, d’autres titres à revenu fixe peuvent profiter de la hausse des taux.

3. Évite les risques de concentration

Les fonds de titres à revenu fixe à gestion passive sont pondérés en fonction de l’endettement, car ils sélectionnent les titres des sociétés les plus endettées. Cependant, les sociétés les plus endettées ne constituent pas nécessairement les meilleurs placements.

Les gestionnaires actifs aident à faire en sorte que votre portefeuille soit exposé à une variété de régions, pays et titres de façon à pouvoir résister aux cycles du marché et à demeurer sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs à long terme.

Nos solutions de placement en titres à revenu fixe à gestion active

Augmentez de la stabilité et des revenus grâce à des obligations de sociétés de qualité supérieure

Face à l’incertitude sur les marchés, les gestionnaires professionnels peuvent s’orienter activement sur le marché des obligations de sociétés pour déterminer des obligations de haute qualité qui offrent aux investisseurs :

  • Stabilité grâce à un revenu régulier
  • Occasions de rendements en revenu intéressantes
  • Portefeuille diversifié présentant une faible corrélation avec les autres catégories d’actif de titres à revenu fixe

Nous proposons deux FNB en matière d'obligations de sociétés :

FLCI – FNB d’obligations de qualité de sociétés canadiennes Franklin Liberty : Cherche à offrir aux investisseurs une croissance du capital à long terme et un revenu courant, en investissant principalement dans des obligations de sociétés canadiennes de la catégorie investissement de qualité supérieure.

FLUI – FNB d’obligations de qualité de sociétés américaines Franklin Liberty : Cherche à fournir aux investisseurs la préservation du capital et des revenus en investissant principalement dans des obligations de sociétés américaines de grande qualité dotées d’une couverture en dollar canadien afin d’atténuer les fluctuations des taux de change.

Nous offrons également une stratégie d’obligations essentielles dotée d’une répartition généreuse aux obligations de sociétés, si vous préférez une solution à revenu fixe unique. Cette stratégie est offerte en tant que FNB et fiducie de fonds commun de placement.

FNB d’obligations essentielles plus Franklin Liberty/Fonds d’obligations essentielles plus Franklin Bissett : Cherche à obtenir un revenu courant élevé et une certaine appréciation du capital à long terme en investissant surtout dans des obligations, des débentures et des billets à court terme des gouvernements fédéral et provinciaux et de sociétés du Canada. Le fonds privilégie une surpondération de titres de grande qualité de sociétés et de provinces par rapport aux obligations fédérales canadiennes. Le Fonds peut également investir dans des titres étrangers.

Gestion du risque lié aux taux d'intérêt en tenant compte de prêts bancaires à taux variable

En raison des taux d'intérêt possiblement en hausse, les prêts bancaires disposent de paiement des intérêts qui réinitialisent parallèlement la fluctuation des taux sur le marché. En conséquence, un portefeuille de prêts bancaires en gestion active peut offrir aux investisseurs :

  • Occasions de rendement en revenu intéressantes, notamment en période de hausse des taux d’intérêt
  • Portefeuille diversifié présentant une faible corrélation avec les autres catégories d’actif de titres à revenu fixe

Nous proposons la solution de prêt bancaire suivante :

FLSL – FNB de prêts privilégiés Franklin Liberty : Cherche à offrir un haut niveau de revenu courant et à préserver le capital en investissant principalement dans des prêts privilégiés garantis de sociétés à taux variable productifs de revenus et dans des titres de créance de sociétés émis par des sociétés américaines et des entités non américaines, ou consentis à celles-ci.

Nous offrons également une stratégie d’obligations à duration courte qui permet de gérer la volatilité des taux d’intérêt. Cette stratégie est offerte en tant que FNB et fiducie de fonds commun de placement.

FNB d’obligations à duration courte Franklin Liberty/Fonds d’obligations à duration courte Franklin Bissett : Le fonds cherche à obtenir un revenu courant élevé et une préservation du capital en investissant surtout dans des titres à revenu fixe canadiens, notamment des obligations fédérales et provinciales et des obligations, des débentures et des billets à court terme de sociétés. La stratégie peut consister aussi à investir dans des titres adossés à des créances hypothécaires ou d’autres actifs financiers et dans des actions de sociétés canadiennes donnant droit à des dividendes et également dans des titres étrangers à revenu fixe. La durée à l’échéance pondérée moyenne des placements du fonds est d’au plus cinq ans.

Élargissez et diversifiez vos occasions de revenus avec des obligations mondiales

Il est difficile de savoir quels marchés à travers le monde sont censés enregistrer de bons résultats, notamment en raison de la rotation des gagnants. De plus, de nombreux investisseurs canadiens démontrent une « préférence pour le pays d’origine » et passent à côté des occasions trouvées en dehors des frontières locales. Les obligations mondiales peuvent offrir aux investisseurs :

  • Un accès à un vaste éventail de marchés obligataires et de secteurs du monde entier
  • Possibilité de participer à différents marchés de devises
  • Occasions de rendement en revenu au-delà du Canada

Nos solutions relatives aux obligations mondiales comprennent :

FLGA – FNB d’obligations totales mondiales Franklin Liberty : Cherche à optimiser le rendement total, qui consiste en une combinaison de revenus d’intérêts et d’appréciation du capital en investissant principalement dans des titres de créance à taux fixe ou variable de catégorie investissement émis par des gouvernements, des entités du secteur public (y compris les organismes supranationaux soutenus par plusieurs gouvernements nationaux) et des sociétés de partout dans le monde.

Insights & Resources

Renforcez vos placements à revenu fixe

Faits saillants de la stratégie du Fonds d’obligations essentielles plus Franklin Bissett et du Fonds d’obligations à duration courte Franklin Bissett, offerts en options de fonds communs de placement ou maintenant de FNB.

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FNB d’obligations de qualité de sociétés canadiennes Franklin Liberty

Met en évidence les principales raisons pour lesquelles les investisseurs devraient envisager ce FNB.

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Fonds d’obligations essentielles plus Franklin Bissett

Cherche des meilleures occasions de rendement tout en atténuant la volatilité.

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